تامین مالی جمعی چیست؟
تامین مالی جمعی استفاده از مقادیر اندک سرمایه از طیف وسیعی از افراد برای تامین مالی یک چالش تجاری جدید است. سرمایه‌گذاری جمعی از دسترسی هموار شبکه‌های قابل توجه مردم از طریق رسانه‌های اجتماعی و وب‌سایت‌های تأمین مالی جمعی استفاده می‌کند تا خریداران و کارآفرینان را به طور جمعی جذب کند، با قابلیت رونق کارآفرینی از طریق گسترش مجموعه معامله‌گران فراتر از دایره متعارف مالکان، خانواده و سرمایه‌داران پروژه است.
نکات کلیدی تامین مالی جمعی
• محدودیت ها در مورد افرادی که مجاز به تامین مالی یک شرکت کاملاً جدید هستند و چقدر مجاز به مشارکت هستند اعمال می شود.
• سرمایه‌گذاری جمعی به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا از میان صدها ابتکار انتخاب کنند و تا 10 دلار سرمایه‌گذاری کنند.
• وب سایت های تامین مالی جمعی از درصدی از محدوده قیمت افزایش یافته درآمد ایجاد می کنند.
• SEC سرمایه‌گذاری‌های کاملاً سرمایه‌گذاری جمعی مبتنی بر سهام را تنظیم می‌کند.
• Kickstarter، Indiegogo، و GoFundMe برخی از معروف ترین های ساختارهای تامین مالی جمعی هستند.
سرمایه گذاری جمعی چگونه کار می کند
در اکثر حوزه‌های قضایی، مقررات در مورد اینکه چه کسی می‌تواند یک شرکت تجاری جدید را تامین مالی کند و چه مقدار ممکن است اجازه مشارکت داشته باشد اعمال می‌شود. مشابه محدودیت‌های سرمایه‌گذاری صندوق‌های تامینی، این سیاست‌ها برای دفاع از سرمایه‌گذاران ساده یا غیر ثروتمند در برابر به خطر انداختن مقدار زیادی از پس‌اندازهای مالی آنها تصور می‌شود. از آنجایی که بسیاری از شرکت‌های جدید شکست می‌خورند، معامله‌گران آنها با خطر زیادی برای کنار گذاشتن شرکت‌های جدید مواجه هستند.
سرمایه گذاری جمعی این امکان را برای کارآفرینان ایجاد کرده است که هزاران یا صدها هزار دلار از هر فرد با پول نقد برای سرمایه گذاری بالا ببرند. تامین مالی جمعی یک انجمن را در اختیار همه افراد قرار می دهد که ایده ای برای ارائه آن در مقابل خریداران آماده دارند.
یکی از کارهای سرگرم‌کننده‌تر برای به دست آوردن سرمایه، شخصی است که می‌خواهد یک دستور العمل جدید برای سالاد سیب‌زمینی ایجاد کند. هدف او از جمع آوری کمک مالی به 10 دلار تبدیل شد، اما او بیش از پنجاه و پنج هزار دلار از 6911 حامی جمع آوری کرد. وب سایت های تامین مالی جمعی از درصدی از بودجه جمع آوری شده درآمد ایجاد می کنند.
انواع تامین مالی جمعی
حداکثر استفاده‌های متعارف از این دوره زمانی، نوعی سرمایه‌گذاری جمعی را تکرار می‌کند که با کمک گروه‌های مبتدی که تلاش می‌کنند محصول یا خدماتی را در این بخش ارائه کنند و توسط افرادی که نوعی شرایط اضطراری را تجربه کرده‌اند، انجام می‌شود. بسیاری از افرادی که از یک فاجعه گیاهی، قیمت گزاف پزشکی، یا رویداد غم انگیز دیگری از جمله آتش‌سوزی خانه رنج می‌برند، به مقداری از تسهیلات اقتصادی دست یافته‌اند که در غیر این صورت به لطف سیستم‌های تامین مالی جمعی حق ورود به آن را نداشتند.
با این حال، در سال‌های اخیر، برخی از پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری جمعی متشکل از Patreon و Substack دامنه سرمایه‌گذاری جمعی را طولانی‌تر کرده‌اند تا راهی برای انسان‌های مبتکر – هنرمندان، نویسندگان، نوازندگان یا پادکست‌ها – فراهم کنند تا نقاشی‌های خلاقانه خود را از طریق دریافت منظم درآمد حفظ کنند.
وب سایت های محبوب تامین مالی جمعی
وب‌سایت‌های تأمین مالی جمعی همراه با Kickstarter، Indiegogo و GoFundMe هزاران انسان را جذب می‌کنند که امیدوارند چیز عظیم بعدی را ایجاد یا راهنمایی کنند.
GoFundMe
از سال 2021، GoFundMe بزرگترین پلتفرم تامین مالی جمعی است. از زمانی که GoFundMe در سال 2010 تاسیس شد، این وب سایت بیش از 15 میلیارد دلار از طریق بیش از 100 میلیون اهدا کننده جمع آوری کرده است. ، یا هزینه اضطراری غیرمنتظره. گروه های استارت آپ معمولاً تمایل به استفاده از Kickstarter دارند.
کیک استارتر
Kickstarter هر ترجیح معروف دیگری است. از 29 می 2022، از زمانی که در سال 2009 تاسیس شد، Kickstarter بیش از 220000 کار را به درستی تامین مالی کرده است که بیش از 6.6 میلیارد دلار در تمام پروژه های Kickstarter متعهد شده است.
کیک‌استارتر معروف‌ترین وب‌سایت تأمین مالی جمعی آنلاین برای آژانس‌های مشتاقی است که امیدوارند سرمایه جمع‌آوری کنند و مخاطبان بیشتری را به دست آورند. در حقیقت، بر خلاف GoFundMe، Kickstarter تنها می تواند برای توسعه وظایفی که ممکن است با دیگران به اشتراک گذاشته شود، استفاده شود.
علاوه بر این، از Kickstarter نمی توان برای افزایش بودجه برای اهدا به یک موسسه خیریه یا هدف استفاده کرد، پروژه ها نمی توانند مشوق هایی مانند سهام، اشتراک فروش، یا فرصت های تامین مالی را ارائه دهند، و همچنین نمی توانند هر وظیفه ای حاوی لیست آنلاین وب سایت از اشیاء ممنوعه شامل “هر گونه ادعای شی” باشد. برای تشخیص، درمان، درمان یا پیشگیری از یک بیماری یا شرایط، جمع آوری کمک های مالی سیاسی، قرص یا الکل، یا هر مسابقه، کوپن، قمار، و قرعه کشی.
Indiegogo
Indiegogo به‌عنوان یک وب‌سایت سرمایه‌گذاری جمعی به صورت آنلاین شروع به کار کرد، اول از همه که کاملاً روی جمع‌آوری پول نقد برای فیلم‌های بی‌طرفانه متمرکز بود، اما یک سال پس از انتشار در سال 2008، شروع به پذیرش طرح‌هایی از هر گروهی کرد.
Indiegogo به عنوان یک پلتفرم بسیار سخت‌گیرانه‌تر و انعطاف‌پذیرتر از Kickstarter قابل مشاهده است، زیرا به حامیان کنترل می‌دهد که آیا آنها به مدل‌های ثابت یا انعطاف‌پذیر نیاز دارند یا خیر – این ممکن است حداکثر تفاوت گسترده بین دو ساختار تأمین مالی جمعی باشد. کیک‌استارتر پس از رسیدن کمپین به هدف مالی خود، امور مالی را به ساده‌ترین شکل منتشر می‌کند، در حالی که Indiegogo به کمپین‌کننده اجازه می‌دهد تا به نسبت سرمایه‌گذاری به دست بیاورد، یا منتظر بمانید تا به هدفش برسد.
به‌عنوان یک مبارز، احتمالاً ساده‌تر و ناپایدارتر است که با کمک مالی انعطاف‌پذیر (یعنی دریافت وجوه به محض آمدن آنها) انجام شود. اما، صرف نظر از مقدار افزایش یافته، با این وجود، مبارزان باید هر گونه تضمینی را ارائه کنند. برای یک حامی، بودجه ثابت بسیار جذاب است زیرا مایل ها با خطر بسیار کمتری همراه است.
قیمت پلتفرم تامین مالی جمعی از پنج تا دوازده درصد متفاوت است. زودتر از انتخاب یک پلتفرم تامین مالی جمعی، مراقب سیستم های هزینه های تنبیهی باشید.
مزایا و معایب Crowdfunding
حداکثر مزیت آشکار سرمایه‌گذاری جمعی برای یک شرکت یا شخص تازه‌کار، ظرفیت آن برای ورود به یک موسسه بزرگ‌تر و متنوع‌تر از معامله‌گران/حامیان است. با فراگیر شدن رسانه‌های اجتماعی، سیستم‌های تامین مالی جمعی روشی بدیع برای گروه‌ها و افراد است تا هر یک مخاطبان هدف خود را افزایش دهند و بودجه مورد نیاز خود را بدست آورند.
علاوه بر این، بسیاری از وظایف تأمین مالی جمعی عمدتاً مبتنی بر پاداش هستند. معامله گران همچنین می توانند در عرضه یک محصول جدید شرکت کنند یا برای سرمایه گذاری خود هدیه ای دریافت کنند. به عنوان مثال، سازنده یک صابون پاک کننده کاملاً جدید متشکل از چربی بیکن نیز می تواند یک نوار شل را برای هر یک از تاجران خود ارسال کند. بازی‌های ویدیویی یک سرمایه‌گذاری جمعی محبوب برای علاقه‌مندان به بازی است که اغلب نسخه‌های توسعه‌یافته بازی را به عنوان تمجید به دست می‌آورند.
سرمایه‌گذاری جمعی مبتنی بر سهام در درجه اول به رسمیت شناخته شده است زیرا به شرکت‌های نوپا اجازه می‌دهد تا بدون دستکاری به خریداران سرمایه، پول جمع‌آوری کنند. در برخی موارد، علاوه بر این، به معامله‌گران این امکان را می‌دهد که در چالش موقعیت عادلانه کسب کنند. در آمریکا، کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) تامین مالی جمعی مبتنی بر عدالت را تنظیم می کند.
معایب بالقوه تأمین مالی جمعی عبارتند از آسیب احتمالی به شما یا محبوبیت شرکت شما در نتیجه «توسل» به تأمین مالی جمعی، هزینه‌های مربوط به وب‌سایت تأمین مالی جمعی، و حداقل در برخی از پلتفرم‌ها، در صورتی که این کار را نکنید. به قصد سرمایه گذاری خود برسید، هر مالی که تعهد داده شده است دوباره بر عهده معامله گران شما خواهد بود و ممکن است چیزی دریافت نکنید.
دسترسی به سرمایه گذاری شما در هر مورد دیگر ممکن است از دارایی های متعارف واجد شرایط نباشد
• راه عالی برای تعامل با خریداران قابلیت
• امکان سنجش افکار عمومی در مورد محصول شما
•
باید دستورالعمل ها / هزینه های پلت فرم تامین مالی جمعی را رعایت کنید
• در برخی موارد، در صورتی که به هدف تامین مالی خود دست یابید، هر گونه مالی که تعهد داده شده است ممکن است به سرمایه گذاران شما برگردانده شود.
• آسیب احتمالی به شهرت شرکت تازه تاسیس شما
نمونه هایی از تامین مالی جمعی
بسیاری از محصولات و شرکت‌هایی که در کیک‌استارتر سرمایه‌گذاری جمعی می‌کنند، به تلاش‌های بسیار موفق و ارزشمندی تبدیل شده‌اند. به عنوان مثال، Oculus VR، یک شرکت آمریکایی که در محصولات سخت افزاری و نرم افزاری حقیقت مجازی تخصص دارد، از طریق صفحه وب تامین مالی می شود. در سال 2012، بنیانگذار پالمر لاکی، یک کمپین Kickstarter برای جمع آوری پول نقد منتشر کرد تا هدست های واقعیت مجازی طراحی شده برای بازی های ویدیویی را در دسترس سازندگان قرار دهد. این کمپین بازاریابی 2.4 میلیون دلار، ده برابر هدف واقعی 250000 دلار، سرمایه گذاری جمعی کرد. در مارس 2014، فیس بوک، اکنون متا (META)، Oculus VR را به مبلغ 2.3 میلیارد دلار در سکه و موجودی خریداری کرد.
نمونه دیگری از شرکتی که با کمک کمپین های Kickstarter به موفقیت رسید، M3D است، سازمانی که با کمک دو دوست که چاپگرهای سه بعدی کوچک تولید می کند، مستقر است. دیوید جونز و مایکل آرمانی در سال 2014 سه میلیون دلار برای چاپگر Micro 3-D خود در وب سایت تأمین مالی جمعی به صورت آنلاین جمع آوری کردند. Staples، Amazon.Com، Inc. (AMZN)، Brookstone، و مکان دیگری.
در آوریل 2019، Critical Role، یک ورزش نقش آفرینی رومیزی هفتگی که با پخش زنده پخش می‌شود، گروهی از صداپیشگان برجسته را ارائه می‌کند، تنها در 24 ساعت، چهار میلیون و 700 هزار دلار برای «افسانه Vox Machina» پر جنب و جوش امروزی خود جمع‌آوری کرد. هیچ کمپین بازاریابی Kickstarter 2019 متفاوتی این مقدار را در طول دوره ارتقای کامل 30 تا 60 روزه خود افزایش نداد. هشت
تامین مالی جمعی چیست و چگونه کار می کند؟
تامین مالی جمعی استفاده از مقادیر اندک سرمایه از تعداد زیادی از افراد برای تامین مالی یک چالش جدید سازمانی است. بسته به نوع سرمایه‌گذاری جمعی، سرمایه‌گذاران یا به صورت نوعدوستانه وجه نقد را اهدا می‌کنند یا در شرکتی که پول را جمع‌آوری کرده، پاداش‌هایی به همراه سهام دریافت می‌کنند.
آیا سرمایه‌گذاری جمعی را پس می‌دهید؟
برای تامین مالی جمعی که بر اساس یک بنیاد کمک مالی عمل می کند، شرکت تجاری نمی خواهد به خریداران پایین تر پول پرداخت کند. با این حال، بسیاری از آژانس‌ها مشوق‌هایی را برای حامیان اولیه ارائه می‌کنند که شامل یک نسخه تقویت‌شده از محصول است.
آیا تامین مالی جمعی در استرالیا جرم است؟
آره. در سال 2017، مقامات استرالیا قانون شرکت های 2001 را اصلاح کردند تا چارچوبی قانونی برای تأمین مالی از طریق جمعیت فراهم کند.
آیا تامین مالی جمعی در نیجریه جرم است؟
همه شرکت‌های کوچک و متوسط (MSME) که به‌عنوان یک سازمان در نیجریه ادغام شده‌اند با حداقل گزارش عملکرد دو ساله، واجد شرایط افزایش منابع مالی از طریق پورتال Crowdfunding هستند، در ازای انتشار سهام، اوراق قرضه یا سایر ابزارهای تأمین مالی. همانطور که کمیسیون ممکن است هر چند وقت یکبار تعیین کند.
