شاید شما یک کارآفرین با یک ایده درجه یک برای یک استارتاپ هستید که واقعاً بازار موجود را در دست می‌گیرید. اکنون تنها چیزی که می خواهید چند سرمایه گذاری برای تبدیل این ایده به یک تجارت عالی است.
اما سوال بزرگ این است. چه کسی ایده شما را تامین مالی خواهد کرد و چرا؟
به طور کلی، بازاریابان از سرمایه‌گذاران بی‌نظیر استارت‌آپ در سطوح افزایش منحصر به فرد یک استارت‌آپ کمک می‌گیرند. در طول مراحل اولیه، در حالی که این مفهوم می‌خواهد ایجاد شود و شرکت هنوز راه‌اندازی نشده است، بنیانگذاران یا از پس‌انداز شخصی خود استفاده می‌کنند یا از دوستان و خانواده خود کمک مالی می‌گیرند.
با رشد استارتاپ، معامله‌گران خاصی وارد بازی می‌شوند، با معامله‌گران angel (خریداران فرشته) که در ایده و تیم سرمایه‌گذاری می‌کنند شروع می‌کنند و به چالش سرمایه‌دارانی که اطلاعات گذشته و استراتژی‌های آینده را برای تامین مالی استارت‌آپ در حال حرکت انتخاب می‌کنند، نزدیک‌تر می‌شوند.
با این حال، بسیاری از استارت‌آپ‌ها به طور کلی مسیرهای منحصربه‌فردی را انتخاب می‌کنند. برخی برای تامین مالی جمعی حرکت می کنند، برخی وام می گیرند و برخی حتی راه اندازی می شوند. اما با وجود اینکه راه‌اندازی برای مدتی کار می‌کند، در نهایت به پول نیاز دارید تا زمانی که کسب‌وکار رشد می‌کند، در حالی که تقاضا افزایش می‌یابد، یا زمانی که نیاز به افزایش مقیاس دارید، پول نقد بیشتری کسب کنید.
اگر شما از جمله کارآفرینانی هستید که به دنبال سرمایه گذاری در استارتاپ خود هستید، در اینجا لیستی از انواع خریدارانی وجود دارد که در تمام طول سفر کارآفرینی به شما کمک می کنند.
دوستان و خانواده
دوستان و افراد خانواده خود معمولا اولین خریداران استارتاپ شما هستند. آنها همچنین ممکن است در حین سرمایه گذاری انصاف را بخواهند یا نکنند و صرفاً به این دلیل که با شما و دیدگاه شما موافق هستند، برای ایده شما پول خرج کنند.
این سرمایه گذاری از نظر پولی زیاد نخواهد بود (ممکن است از 1000 تا 200000 دلار متغیر باشد) اما ممکن است یک تقویت کننده روحیه بزرگ برای شما و تیمتان باشد. علاوه بر این، این سرمایه‌گذاری می‌تواند برای اعتبارسنجی ایده شما با انتشار یک MVP یا یک نمونه اولیه قبل از انتقال ایده به سرمایه‌گذاران بزرگ بسیار مفید باشد.
بانک ها و موسسات مالی
بسیاری از کارآفرینان بدهی را به جای تامین مالی سرمایه گذاران ترجیح می دهند، عمدتاً زیرا قدرت انتخاب آنها را کاهش نمی دهد.
بسیاری از بانک‌ها و مؤسسات پولی وام‌های شرکت تجاری نوپا و وام‌های شرکت‌های کوچک را با قیمت‌های بهره تهاجمی ارائه می‌کنند. اگرچه پول وام داده شده به اندازه خریدار فرشته عرضه می شود، می تواند شروع بسیار خوبی برای آن دسته از بازاریابان باشد که –
- بر این باورند که سود عملیاتی استارت‌آپ آنها برای پایداری طولانی‌مدت کافی است.
- می خواهید استارتاپ خود را شروع کنید تا زمانی که سرمایه گذاری برتر را از یک سرمایه گذار فرشته ثابت کنید.
دولت
ایجاد اختلال در صنعت کنونی آسان نیست و مقامات ارشد این موضوع را درک می کنند. بنابراین، دولت بسیاری از کشورها به استارت‌آپ‌هایی که در بخش‌های مثبت نگران هستند کمک‌های بلاعوض منحصربه‌فردی ارائه می‌کنند تا در نهایت از سیستم مالی یا رشد دولت بهره‌مند شوند.
به غیر از این، بسیاری از بخش‌های رسمی (مانند SBA در ایالات متحده آمریکا و استارت‌آپ هند در هند) به‌علاوه پیشنهادهایی را برای مطالعات و توسعه، صادرات و استفاده‌های مختلف ارائه می‌دهند.
یک گوگل ساده به شما کمک می کند تا مرجع مناسبی را که می توانید برای آن مشاهده کنید پیدا کنید.
سرمایه گذاران فرشته
سرمایه‌گذاران فرشته (یا سرمایه‌گذاران اولیه) افرادی با ارزش اینترنتی بیش از حد هستند که در ازای مقداری سهام در شرکت، در استارت‌آپ‌های سطوح اولیه خود سرمایه‌گذاری می‌کنند. دلیل اصلی تامین مالی آنها ایجاد درآمد دقیق زمانی است که استارتاپ رشد می کند و کارمزد آن افزایش می یابد.
این خریداران فرشته علاوه بر ارائه کمک اقتصادی به استارت‌آپ‌های در مراحل اولیه، دانش و فرصت‌های شبکه‌سازی خوبی را به کارآفرینان ارائه می‌دهند.
خریداران فرشته ممکن است مستقیماً به صورت آنلاین از طریق ایمیل، پیام‌های لینکدین و بسیاری دیگر تماس بگیرند. یا به صورت آفلاین از طریق فعالیت های شبکه ای یا با کمک ارتباطات متقابل.
گروه های فرشته
شرکت های فرشته گروهی از معامله گران فرشته هستند که عموماً به عنوان یک گروه برای ارزیابی و سرمایه گذاری در استارتاپ ها نقاشی می کشند.
معمولاً، چنین کسب‌وکارهایی با تکیه بر درک مشارکت‌کنندگان مؤسسه، به استارت‌آپ‌های متعلق به یک مکان جغرافیایی متمرکز، بخش سازمانی و/یا ترکیبی از هر دو توجه می‌کنند و پول می‌گذارند.
از آنجایی که کسب‌وکارهای فرشته، سرمایه‌گذاری‌ها را مجموعه‌ای از منابع مالی می‌سازند که توسط افراد ارائه می‌شود، ممکن است بتوانند در مقایسه با یک سرمایه‌گذار فرشته، سرمایه‌گذاری‌های بزرگ‌تری را ارائه دهند. طبق گفته انجمن سرمایه فرشته، متوسط سرمایه گذاری مطابق با کروی و مطابق با موسسه فرشته معمولاً 277000 دلار است.
با این حال، برخلاف سرمایه‌گذاران فرشته، کسب‌وکارهای فرشته نیاز به تأییدیه‌ها و نظراتی از طریق افراد دارند که باعث می‌شود مدت‌زمان ارزیابی، سرمایه‌گذاری واقعی ناکافی، و عبارات تأمین مالی که ممکن است با عبارات بازار مرتبط نباشد، به همراه داشته باشد.
انکوباتور و شتاب دهنده
هم شتاب دهنده ها و هم انکوباتورها کمک های مورد نیاز شما را در راه اندازی شما ارائه می کنند. انکوباتورهای استارت‌آپ کسب‌وکارهایی انتفاعی نیستند که مفهوم استارت‌آپ شما را تقویت می‌کنند و شما را برای رهبری موفقیت‌آمیز سازمان خود در درازمدت از طریق ارائه انواع کمک‌هایی که شامل زیرساخت‌ها، شبکه‌سازی، مشاوره، کمک به تولید، آموزش و هدایت است، آماده می‌کنند. حتی اگر این عدد به عنوان یک سرمایه‌گذاری به حساب نمی‌آید، در واقع مقدار زیادی از پول نقد شما را صرفه‌جویی می‌کند، مخصوصاً در صورتی که در یک استارت‌آپ کاملاً اولیه قدم بزنید. با این حال، شتاب‌دهنده‌های استارت‌آپ، شرکت‌هایی با درآمد هستند که برنامه‌های ثابت، هم‌گروهی و هدایت‌شده را ارائه می‌دهند که شامل سرمایه‌گذاری اولیه، شبکه‌سازی و آشنایی است. در ازای آن، شتاب دهنده‌ها درصد انصاف را از استارت‌آپ می‌گیرند. بسیاری از بازاریابان شتاب‌دهنده‌های بذری را به سرمایه‌گذاران فرشته انتخاب می‌کنند، زیرا این شتاب‌دهنده‌ها روشی فراتر از سرمایه‌گذاری بذری را برای چالش آنها فراهم می‌کنند.
کمک هزینه تحصیلی
بسیاری از بورسیه‌های استارت‌آپ مانند Thiel، Baltimore، Kauffman، و غیره. پیشنهادات و جوایزی را به بازاریاب‌هایی ارائه می‌کنند که به نظر آنها سالم هستند. حتی اگر انتخاب چنین کمک هزینه‌هایی دشوارتر از نزدیک شدن به یک سرمایه‌گذار فرشته است، شما باید آنها را امتحان کنید، زیرا اکثر این پیشنهادات (با قیمت بیش از 100000 دلار) شامل هیچ رشته‌ای نمی‌شوند و قدرت انتخاب شما نیز وجود ندارد. رقیق کردن در اینجا فهرستی از 8 بورسیه کارآفرینی خوب وجود دارد که به شما در همین زمینه کمک می کند.
ازدحام کردن
ازدحام کردن وام‌دهی همتا به همتا، که به آن وام‌دهی جمعی یا P2P نیز گفته می‌شود، روشی است که در آن کارآفرینان وام‌هایی را مستقیماً از افراد با کمک استفاده از یک پلتفرم وب متناسب با بدهکاران و وام دهندگان دریافت می‌کنند. این پلت‌فرم‌های آنلاین هزینه‌های سربار پایینی نسبت به مؤسسات پولی و بانک‌ها دارند که باعث می‌شود آنها سود بالایی برای وام‌دهندگان و سرگرمی‌های قهوه به بدهکاران ارائه دهند. بیشتر وام های ارائه شده در این ساختارهای وام دهی p2p از 1000 تا 40000 دلار متفاوت است و بازپرداخت آنها تقریباً 36 ماه است. چنین سیستم هایی یک جایگزین عالی برای آن دسته از کارآفرینانی هستند که به دنبال سرمایه به عنوان بدهی هستند اما نمی توانند از بانک ها وام بگیرند.
سرمایه گذاران خطرپذیر
سرمایه‌گذاران خطرپذیر، افراد یا شرکت‌هایی با ارزش خالص بسیار زیاد هستند که سرمایه‌گذاری در استارت‌آپ‌های سطح اولیه را در ازای یک سهم سهام تامین می‌کنند. سرمایه گذاری مخاطره آمیز پس از سرمایه گذاری اولیه به دست می آید و آن شرکت ها معمولاً برای استارتاپ هایی پول خرج می کنند که ایده های تجاری آنها را تأیید کرده اند و ویژگی هایی که هدف زندگی آنها را تأیید کرده اند. علاوه بر سرمایه‌گذاری پولی، VCها همچنین راهنمایی و مسیری را برای کسب‌وکارهایی که در آن سرمایه‌گذاری می‌کنند ارائه می‌کنند و عنصری پرانرژی در روش انتخاب نیز دارند. با این حال، دیگر هر استارتاپی به دریافت وجوه از VC ها نمی رسد. این روش ممکن است بسیار طولانی باشد زیرا شامل تعدادی بررسی از طرف خریداران است. کمتر از 1% از گروه ها موفق به تامین سرمایه وظیفه می شوند. ولی – سرمایه گذاری مخاطره آمیز یک تامین مالی مورد نیاز است زیرا پس از یک مرحله مطمئن، استارت آپ ها به مقدار زیادی پول نقد نیاز دارند که بانک ها به دلیل نرخ شکست استارتاپ ها تمایلی به وام دادن ندارند (9 از 10 استارت آپ شکست می خورند). و در صورتی که وام مسکن را تحویل دهند، سرگرمی‌های بسیار زیادی را پرداخت می‌کنند که بسیاری از استارت‌آپ‌ها نمی‌توانند بودجه لازم برای آن را داشته باشند.
تامین مالی جمعی
سرمایه‌گذاری جمعی یک گزینه سرمایه‌گذاری به سختی جدید برای بازاریابان برای تامین مالی استارت‌آپ‌هایشان است. به لطف استارت‌آپ‌هایی مانند Kickstarter، Indigogo و غیره، اکنون می‌توانید با رویکردهای متعارف افزایش بودجه کنار بروید و مقادیر کمی پول نقد از طیف عظیمی از انسان‌ها برای تامین مالی استارت‌آپ خود جمع‌آوری کنید.
بهترین قسمت؟
شما نباید سهام خود را کم کنید. این دسته از خریداران بر روی استارتاپ شما سرمایه گذاری می کنند، زیرا آنها چیزهایی را به عقب برمی گردانند، معمولاً خدمات یا محصولات شما قبل از راه اندازی واقعی به آنها معرفی می شود. حتی ممکن است حداقل سرمایه گذاری برای استارتاپ خود و مزایایی را که سرمایه گذاران دریافت می کنند، تعیین کنید. اگر با ایده تامین مالی جمعی تازه کار هستید، در اینجا یک راهنمای عمیق برای راه اندازی یک کمپین بازاریابی موفق Kickstarter برای استارتاپ خود آورده شده است.
دفاتر خانواده
دفاتر خانواده محدوده قیمتی را به نمایندگی از افراد دارای ارزش بالای اینترنت یا خانواده طولانی مدت افراد با ارزش اینترنت بالا سرمایه گذاری می کنند.
این نقاشی‌ها به نوعی شبیه به سرمایه‌گذاران فرشته و آژانس‌های فرشته هستند، اما معمولاً از نظر استارت‌آپ‌ها بسیار کمتر تخصصی هستند.
مشاور سرمایه گذاری ثبت شده
راهنمای سرمایه گذاری ثبت شده یک متخصص پولی است که برای کنترل وجوه سرمایه گذاری و انتخاب های مالی از طرف افراد دارای ارزش اینترنتی بالا استخدام شده است.
این مشاوران همچنین در مواردی در استارتاپ‌ها سرمایه‌گذاری می‌کنند، اگر خودشان یا خریدارشان سودی در سرمایه‌گذاری در چنین استارت‌آپ‌هایی ببینند.
سخن آخر؟
تأمین مالی دیگر محدود به عدالت و بدهی نیست. روش‌های مختلفی برای تأمین مالی استارت‌آپ شما وجود دارد، از جمله جایگزین‌های خارج از حوزه مانند تأمین مالی جمعی و وام‌دهی جمعی. با این حال، برخی از این جایگزین‌ها زمانی که شما برای محصول خود آماده هستید، ساده‌ترین گزینه بدون محدودیت است.
با توجه به آنچه گفته شد، مطمئن شوید که خواسته‌ها (و شایستگی‌های) استارت‌آپ‌تان چیست و چه نوع استارت‌آپ‌تان را می‌دانید، زیرا انتخاب سرمایه‌گذاری استارت‌آپ شما را دشوارتر می‌کند.
